こんにちは、たかやん(@milesensei33)です。今回は、2020年４月末時点の私の運用状況を公開します！
投資ををされている方のなかには、
このようにお悩みの方がいらっしゃると思います。
私も実際投資をやっている中で、ついつい他の投資家の運用状況がが気になることがあります。（人は他人の状況と比較するので仕方ありませんね）
そこでこの記事では、投資系YouTuber（チャンネル登録者
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この記事でわかること
- 高配当株投資家の運用状況
- どの銘柄で含み益や含み損があるのか
- 運用状況の管理方法
- 今後の運用についてどう考えているのか
こういったことがわかります。
ご自身の状況と比較することができるので、気になる方はぜひ最後までチェックしてみてくださいね！
参考
- 会社経営者
- 投資歴７年（インデックス投資＋高配当株投資）
- 倹約や投資、ビジネスに力を入れています
▼動画でも公開しています▼
2020年４月の運用状況
それでは早速2020年４月の高配当株ポートフォリオをを公開していきます！
その前に前提です
今回の銘柄たちは、2020年２〜３月の暴落前に購入しています。そのため損益はボロボロなのでご容赦を笑
公開は日本株→REIT→米国株→債券の順番でご紹介していきます。
まずは全体の損益状況からです。まとめると以下の通り。
含み損100万円近い・・・！（←例のショックの爪痕がまだまだ残っています。）
めちゃくちゃ厳しい数字ですが、先月末と比べると大きく改善しました。含み損の額と比べるとかなり少ないですが配当金が心の支え笑
詳細に公開&解説していきます！
日本株の損益状況
まずは日本株の状況から公開していきます。まとめると以下の通り。
３月と比較して若干の改善・・・ただまだまだ結構な金額の含み損を抱えてしまっています。特殊なものには投資していませんが、投資額が多いETFの影響が大きいと思います。
そして・・・
- 景気敏感なオリックス
- 景気敏感株が多い日経高配当株50ETF
この辺りの景気敏感株は仕方がありせんね・・・。オリックスも好況期には強いんでしょうが。
あとちなみにソフトバンク株は通信会社の方です。投資会社のソフトバンクグループではありません。
そして含み益がある銘柄はありません。
REIT（リート）の損益状況
続いてはREITの損益状況に参ります。こちらも同様に、画像にまとめました。
REITはご覧の通り物凄くボロボロです笑約２か月半前は含み益あった、でもみるみるうちに下がっていった・・・。
残念ですね、こうなってくると人は売れなくなるものです。NISA口座で買っているということもありますし、分配金目的ということもありますので、当分はホールドしていきます。
現状では、資産配分的に少し比率オーバーなので増やさない予定です。
米国株の損益状況
次は米国株などの損益状況の公開に移ります。こちらも画像でまとめると以下の通りとなっています。
米国株ほかはめちゃくちゃ改善しました。
やはり、暴落時でも積立をやめることなく投資をしたのが良かったなーと思っています。
１ドル＝100円としても32万円ほど含み損がある状態です。
額としては、そもそもの投資額が大きいSPYDが最大の含み損。そして続いてHDV辺りが多めとなっています。
そして含み益があるのはVTI、VIG、VWO、VEAなどです。VTIは数年前に投資した分は暴落があってもまだまだプラスですが、最近投資した分は確実にマイナスです。
債券の運用状況
続いては債券の状況です。これも同様、画像にまとめます。
こちらも先月と比べると改善しましたね！そして債券はやはり変動が少なめです。
そして債券はそこまで大きな含み損はありません（グラフを見るとLQDはかなり損しているような感じはします）
BND・AGGあたりは特に優秀ですね。
日本株・米国株などのポートフォリオは別の記事で詳しく公開しています。
投資信託の運用状況
続いては投資信託の状況です。これは簡単に画像にまとめます。
投資信託は主にe MAXIS Slimシリーズのアセットクラスが株式のものを買っています。
比重はアメリカ株が多いですし、損益の状況は比較的早めの回復となりました。
とは言えまだまだ余談は許しません。
運用状況がひと目でわかる！おすすめ資産管理方法
今回運用状況を公開しましたが、私は運用状況の管理を専用Googleスプレッドシートを使って行っています。
というのも私はSBI証券をメインで使って、楽天証券、SBIネオモバイル証券をサブで使っていますが、、、
- SBI証券はそもそも口座画面が使いにくい
- 楽天証券・SBIネオモバイル証券の株・ETF・投資信託もまとめて管理したい
- コピペで楽に管理がしたい
このように管理方法に悩みを抱えつつ、日々投資していました・・・。
そこで作成したのが、【コピペでOK】SBI・楽天・ネオモバイル証券の資産管理に便利なGoogleスプレッドシートです。
この資産管理シートを使うと、
- 資産管理の手間が省ける→好きなことに時間を使える
- 現状の把握が簡単→投資戦略を考えやすい
- 管理が上手にできる→投資成績がアップ
こんなメリットがあります。基本コピペで資産管理ができて、グラフも作成できるので、お役立ち時短アイテムになっています。
以下のページで詳しくご紹介しているのでぜひチェックしてみてください！
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【コピペでOK】SBI・楽天・ネオモバイル証券の資産管理に便利なGoogleスプレッドシート【マネーフォワードMEも対応】
SBI証券・楽天証券・SBIネオモバイル証券、マネーフォワードMEを使っていらっしゃる方向けに、投資が何倍も楽になる「資産管理シート」を作成しました。 現在、資産運用をされている方の中には・・・ &n ...
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今後の運用方針
最後に現状の損益状況を踏まえ、今後の運用方針をお伝えしていきます。
今後の方針
- 日本株は注力せず、定期的にETFを少し買う
- 米国株は引き続きSPYDを中心
- 評価額の回復は遅いと思う
個人的には評価額の回復は遅くてもいいので、なるべく配当を維持してもらいたいなーなんて甘い期待を持っています。
とは言っても３月に比べかなり回復しましたね！
私はガンガン投資していきますが、余剰資金を定期的に分散させ投資をするのがおすすめです。
いろいろな予想がありますが、は当てになりませんし、信じない方がいいです。
誰も確実な予測はできないません。
自分の考えをしっかり持って、投資を続けることが大切です。
まとめ
今回の記事のポイントをまとめます。
- 2020年４月の運用状況
- トータルでは95万円の含み損
- 今後も方針に従って淡々と投資を継続
こんな感じ。
2020年４月時点の運用状況を公開しましたが、損益的にはボロボロの状態ですね・・・。配当金が心の支えですが、今度どうなるかはわかりません。
ただ高配当株投資では、こんな時こそしっかりと投資をしていく必要があるのでメンタルを保って淡々と継続していきます。
最後までご覧いただきありがとうございました！
