証券会社

【損してない?】auカブコム証券で必須な初期設定5選とやり方をわかりやすく解説します!

2022年5月31日

こんにちは、たかやん(@milesensei33)です。今回は「auカブコム証券5つの必須設定のやり方」を紹介していきます!

auカブコム証券で投資をしたい、またはされている方の中には

 

auカブコム証券の必須設定ってどんなものがあるのかな・・・?お得な設定方法を知りたい!

 

このように悩んでいる方もいらっしゃると思います。

私自身もauカブコム証券を最大限に活用してお得に投資していきたいけど、お得な設定方法を調べるのって結構時間と手間がかかるなぁと感じたことがあります。

 

そこで、この記事では投資系YouTuber(チャンネル登録者

29,000

)のたかやんが

 

auカブコム証券の5つの必須設定をわかりやすく解説していきます!
たかやん

 

この記事でわかること

  • auカブコム証券の5つの必須設定
  • 実際の画面でやり方を解説
  • auカブコム証券で損しない設定方法

 

こんな感じでauカブコム証券を最大限活用できるようになります。実際の画面を使ってわかりやすく設定手順を解説していきますので、少しでも皆様の参考になればうれしいです!

 

参考

  • 会社経営者
  • 投資歴7年(インデックス投資+高配当株投資)
  • 倹約や投資、ビジネスに力を入れています

 

▼動画でも解説しています▼

 

 

auカブコム証券の5つの必須設定

まず、auカブコム証券での5つの必須設定をざっとまとめていきます。

  • auPAYカードの積立設定
  • auID連携
  • auマネーコネクトの設定
  • auPAYとauじぶん銀行連携
  • auPAYカード引落をauじぶん銀行に設定

やらない場合を1とするなら今回の設定5つやるだけで、5倍お得にauカブコム証券を活用できるようになります

 

実際の画面を使って順番に解説していきます!

 

 

必須設定①auPAYカードを利用した投資信託の積立設定

必須設定の1つ目は、auPAYカードを利用した投資信託の積立です。(通称:クレカ積立)

出典:auカブコム証券

投資信託を購入するとき、毎月5万円までクレカ決済が可能になります。

クレカ積立はなにがお得なのかというと、決済した金額に対してPontaポイントをGETすることができます。還元率は1~5%。5万円分を購入すると毎月500~2,500pt確実に受け取ることができます。

これは、投資信託を購入した瞬間に1~5%お得になるということです。

投資はリスクが伴いますが、クレカ積立はノーリスクでポイントがもらえるのでかなりお得だと思います^^

 

要点をまとめるとこんな感じです。

  • 内容 → auPAYカード決済で投資信託の積立が可能
  • 利用可能なクレジットカード → auPAYカード
  • 対象口座 → 特定口座、一般口座、一般NISA、つみたてNISA
  • 積立可能額 → 100円以上、5万円以下
  • 積立日 → 毎月1日

 

基本的なPontaポイントの還元率は1%です。ただ、au回線、UQmobile回線を契約している方は1%にプラスして最大4%のポイント還元を受けることができます

 

 

auPAYカードを利用した投資信託積立の設定手順

ここからは実際のスマホ画面を使ってクレカ積立のやり方を解説していきます^^(PC画面でも基本的に同じ流れです!)

 

ログイン

まず、auカブコム証券にログインします。画面真ん中の「auPAYカード」をタップしてください。

 

 

 

 

 

 

 

 

クレカ登録の画面に切り替わります。

auPAYカードの「カード番号」「有効期限」「セキュリティコード」を全て入力しましょう。

 

規約確認

下にスクロールして青色のPDFをタップして規約を確認していきましょう。

規約の確認ができたら同意にチェックを入れてパスワードを入力。「上記内容で申し込みします。」をタップします。

 

これでクレジットカード登録が完了しました!

 

あとは、積立設定が必要になります。積立設定のやり方はかなり長くなってしまうので、別の動画で解説しています。ぜひそちらを参考にしてみてください。

▼auカブコム証券のクレカ積立の設定手順▼

 

 

必須設定②au ID登録 Pontaポイント設定

続いて必須設定2つ目、au ID登録 Pontaポイント設定について解説していきます。au ID登録 Pontaポイント設定はかなり重要です。

 

auカブコム証券では取引に応じてPontaポイントが貯まります。ただし、このPontaポイントはau IDの登録がないと受け取ることができません。そのため、au IDは忘れずに登録しておきましょう

auカブコム証券はPontaポイントに統一されていて、貯まったPontaポイントで投資も可能ですし、必須設定①で紹介したクレカ積立でもPontaポイントをGETすることができます。

 

Pontaポイントがもらえる対象の投資信託は、auカブコム証券で買付、他社移管入庫された公募株式投資信託です。

 

そして、対象者はauカブコム証券で対象の投資信託を保有し、「au IDを登録している方」となっています。

au IDの登録をしていないともらえるはずのポイントがもらえなくなってしまうので、この設定は必ず行いましょう!

 

ポイント加算条件は・・・

通常銘柄であれば対象投資信託の月間平均保有額の0.05%~0.24%となっています。auカブコム証券指定銘柄に関しては保有金額に限らず0.005%。このポイント還元率は低コストファンドほど低い設定になっています。

 

例えば人気のeMAXIS Slim米国株式(S&P500)の場合、年率0.005%(12カ月保有したとき)です。月に換算すると12分の1になります。

例えば100万円分保有している場合、毎月4円相当のポイントが貰えます。

 

え、少なすぎじゃない・・・!?

こう思う方もいるかも知れませんが、投資信託を保有しているだけで確実に貰えるポイントです。

投資には必ずリスクが伴いますが、買付や保有するだけで確実に貰えるポイントというのはかなりお得です。できるだけもらうようにするのが得策だと思います^^

 

 

au ID登録のやり方(実際のスマホ画面で解説)

au ID登録のやり方をスマホの画面で解説していきます。(PC画面でも同様の流れです。)

 

auカブコム証券でau ID登録をするには、先にau IDとPontaの連携が必要です。au IDとPonta連携がまだの方はそちらから設定していきましょう^^

 

au IDとPonta連携のやり方

グーグル検索などの検索画面で「au ID ポンタ」と検索して上位に表示された「ID連携について」このページを開きましょう。

 

連携ページに進みます。下にスクロールをすると、「Ponta会員IDとau IDを連携する」というボタンがあるので、タップして指示に従って連携を進めます。

こんな感じでau IDとPontaの連携が完了したら、auカブコム証券にau IDを登録していきます。

 

auカブコム証券にau IDを登録する手順

auカブコム証券にログインし、「Ponta au ID登録」この表示をタップしてください。

 

規約の確認

規約が表示されるので、確認していきましょう。下にスクロールをすると「上記に同意のうえ、手続きを進める」こちらをタップします。

 

au IDログイン画面に切り替わります。

au IDにログインをすればauカブコム証券への登録が完了します。

このような画面が表示されれば、au ID登録は完了です!

 

au IDの登録前はポイント数の表示がなかったのですが、au IDを登録するとこのように表示されるようになりました。

ポイント数が表示されていればau ID登録が完了しているのでご安心ください^^

 

 

必須設定③auマネーコネクト

続いては必須設定の3つ目、auマネーコネクトについて解説していきます。

 

auマネーコネクトってなんだろう・・・?

こう感じる方もいらっしゃると思います。

 

マネーコネクトを簡単に説明すると、auカブコム証券とauじぶん銀行の連携設定です。

マネーコネクトを設定するメリットは、auカブコム証券での入出金がスムーズになること、auじぶん銀行での優遇金利が適用されて普通預金金利がUPすることです^^

 

マネーコネクトを利用するとリアルタイム入金・オートスイープという2つの機能が使えます。

リアルタイム入金

オートスイープ

リアルタイム入金はauカブコム証券で株や投資信託を購入するときに残高が足りなかった場合、不足金額をauじぶん銀行から入金してくれるサービスです

1度設定しておけば入金の手間が省けますし、証券口座の残高が不足していて積立購入できていなかった・・・なんてことがなくなりとても便利だと思います。

 

オートスイープとは、auカブコム証券に入金されたお金を自動的にauじぶん銀行へ出金するサービスです

例えば、auカブコム証券で株式や投資信託を売却した後、証券口座に売却代金の入金があります。その際に証券口座に入金されたお金を自動的にauじぶん銀行に入金してくれるサービスです。

証券口座ですぐに使わないお金をauじぶん銀行に移しておくことで、auじぶん銀行の金利を得ることができます^^

 

そして、このauマネーコネクトを設定しておくと、auじぶん銀行での普通預金金利が通常金利の100倍の年0.10%になります

 

現在、普通預金金利の相場は年0.001%。メガバンクの三井住友銀行でも普通預金金利は年0.001%です。なので0.1%の普通預金金利はかなりお得です

 

auマネーコネクトを設定してauじぶん銀行にお金を預けておくと毎月こんな感じで「auマネーコネクトキンリトクテン」という名称で金利を受け取れます。毎月入金されるのでぜひ設定しておきましょう!

 

そして、auじぶん銀行の金利は最大年0.2%まで上げることができます。通常の200倍です。

金利を200倍に上げるには・・・

  • auマネーコネクト設定 → 年+0.099%
  • auPAYと口座連携 → +年0.05%
  • auPAYカードをauじぶん銀行からの引き落とし → +年0.05%

こちらの3つの設定を行えば合計で年0.2%(通常金利の200倍)の優遇金利を受けることができます。必須設定④、⑤で解説していきますので、ぜひ設定しておきましょう!

 

auマネーコネクト、リアルタイム入金、オートスイープはそれぞれ設定が必要になってきます。

 

順番にやり方を解説していきます!

 

 

auマネーコネクト設定の手順

まずは、auカブコム証券にログインします。下にスクロールすると「設定・照会」という項目の中の「らくらく電子契約」をタップしてください。

 

電子契約画面に切り替わります。

auじぶん銀行サービスという項目の2番目にある「auじぶん銀行自動引落(口座振替)※リアル版」をタップしてください。

 

申し込み画面へ切り替わります。

下にスクロールをして、パスワードの入力欄にパスワードを入力し、「申込」をタップします。

 

auじぶん銀行の画面に切り替わります。

auじぶん銀行の「お客さま番号」「パスワード」を入力し、完了したら「ログイン」をタップしてください。

 

口座振替

下にスクロールをすると規約が表示されます。規約の確認後🔲をタップしてチェックを入れます。

 

さらに下にスクロールをすると個人データの第三者提供についてを確認していきます。青いリンクをタップしてください。

 

こんな感じで個人データの第三者提供についての規約が表示されるので、内容を確認していきます。

 

確認後先ほどの画面に戻ると真ん中に「✔確認済」のチェックが入ります。

 

🔲をタップして✔をつけましょう!

 

次に進むと口座情報が表示されます。内容に間違いがないかを確認していきましょう。間違いがなければ「暗証番号」を入力して最後に「申込む」をタップします。

 

これでauマネーコネクトの設定は完了です。

 

不足金自動振替サービス(リアルタイム入金)

auマネーコネクトの設定でauカブコム証券とauじぶん銀行の連携は完了しています。

不足金自動振替サービスは、auカブコム証券での取引の際にauじぶん銀行口座を自動で使えるようににするための設定です。こちらのサービスを利用するためにはもう1つ設定が必要になってきます。

こちらの設定はクレカ積立のみを利用する場合は不要な設定ですが、便利なので設定しておきましょう!設定はとても簡単です。

PC画面からのみ設定が可能となっています。

 

具体的な設定方法

まずはauカブコム証券にアクセスしてください。右上にある「設定・申込」をクリック。

 

ご自身の基本情報が表示されます。

上部にある「サイト機能設定」をクリック。

 

サイト機能設定画面に切り替わります。

リアルタイム口座振替」こちらのタブをクリックしてください。

 

リアルタイム口座振替サービス設定の1番上にある「不足金自動振替サービス」を設定していきます。

設定を「利用する」に✔をつけて、振替内容は「不足分のみ」に✔をつけます。

不足金に+指定の金額を入力しても大丈夫です。お好みで設定してみてください。

 

入力が完了したら下にスクロールをして「確認画面へ」をクリックします。

 

設定内容の確認画面になりますので、パスワードを入力して「設定する」をクリックしてください。

これで設定が完了です!

 

設定が完了すると、現在の設定状況の項目で不足金自動振替は「不足金を入金する。」という表示に変わります。この表示になっていれば不足金自動振替(リアルタイム入金)の設定が完了しています^^

 

オートスイープの設定

続いて、オートスイープというauカブコム証券のお金を自動的にauじぶん銀行へ出金するための設定方法をご紹介していきます。

この機能のメリットは、auカブコム証券で使っていない資金を自動的にauじぶん銀行に出金してくれるため、auじぶん銀行の高い金利を適用させることができます

初回の設定をしてしまえば、その後は設定した金額を超えると自動でauじぶん銀行に出金してくれるのでかなり便利です。

 

今回はスマホの画面で解説していきます。

まず、auカブコム証券にログインしてください。下にスクロールをして、「設定・照会」という項目の中の「オートスイープ」をタップしていきます。

 

オートスイープサービス設定」の🔲をタップして利用するに✔を入れます。

 

次は出金先口座情報の設定です。

タップすると、このような選択画面になります。先ほどマネーコネクトで設定した口座になっています。

 

次は金額の設定です。基準額を指定します。

基準額・・・基準額を超えた額が自動的に出金されるようになります。

例えば、10,000円に設定して証券口座に15,000円ある場合には証券口座に10,000円を残して5,000円を自動で出金してくれます。

 

ちなみに、私は全額自動出金してauまとめて金利優遇の0.2%を適用しています。この設定にしておけば、効率的に高い金利を適用させることができます。

 

基準額を0円に設定しておけば証券口座のお金を自動で全額銀行口座へ出金させることが可能です。基準額の入力が完了したら「確認画面へ」をタップします。

 

確認画面

入力した内容が表示されるので、間違いがないかをチェックしてください。問題なければパスワードを入力して「設定する」をタップします。

 

これでオートスイープの設定が完了しました。

 

こちらはauじぶん銀行のアプリの画面になります。自動出金されるとこんな感じでauじぶん銀行に入金されます。自動的にauカブコム証券からauじぶん銀行に出金することができてかなり便利です。

 

 

必須設定④au PAY × auじぶん銀行連携

続いては、au PAYとauじぶん銀行の連携について解説していきます。

 

こちらはauカブコム証券の設定ではないのですが、先ほど説明した普通預金金利0.2%をGETするための設定です。

こちらの優遇金利に必要な設定となっています。

auカブコム証券のマネーコネクト設定で+年0.099%、auPAYカードの引き落とし先をauじぶん銀行に設定して+年0.05%、auPAYの口座連携で+年0.05%、合計で年0.2%とすることができます。この金利は通常の200倍です

これから設定していくのは、1番上のauPAY × auじぶん銀行の口座連携です。

詳しくはこんな感じで、auPAYにauじぶん銀行を連携すると金利の上乗せ特典を得ることができます。

 

この特典を受けるとこんな感じでauじぶん銀行の口座に入金があります。

 

具体的な設定方法

まずは、auPAYのアプリを起動します。上のカードの表示部分をスワイプしてください。

 

auじぶん銀行の表示に切り替わります。ここに残高が表示されていれば連携が完了しています。

 

連携がまだの方は「連携する」という表示がありますのでタップします。

 

このような画面が表示されます。auじぶん銀行の口座を「持っている」「持っていない」該当するほうをタップしましょう。

 

あとは指示に従って口座を連携すればOKです。この画面のように残高が表示されていれば連携ができていますのでご安心ください^^

 

 

必須設定⑤au PAYカードの引き落とし auじぶん銀行に設定

続いては必須設定の5つ目、au PAYカードの引き落とし口座をauじぶん銀行に設定について解説していきます。

 

auカブコム証券の設定ではないですが、auじぶん銀行で普通預金金利を0.2%にするために必須の設定です。最初に設定しておけば毎月利用でOKです。毎月クレカ積立で引落OKです。

特典の内容はこんな感じ。

au PAYカードの利用代金をauじぶん銀行からの引き落としで普通預金金利が+年0.05%上乗せされます。こちらの特典を受けるとこんな感じで毎月特典金利の入金があります

 

詳しい設定手順

まずはauPAYカードにアクセスしてログインします。

 

au ID」と「パスワード」を入力してOKをタップします。

 

ログインが完了しました。下にスクロールすると「お支払い口座を登録/変更する」という項目があるのでタップします。

 

登録中の口座が表示されます。変更する場合は下にスクロールをして「今すぐ口座を登録する」をタップします。

 

手続き画面に切り替わります。「auじぶん銀行」をタップしてください。

 

このような画面になります。内容を確認して下にスクロールをして「金融機関へ」をタップしてください。

 

利用規定の確認

利用規定」をタップすると、利用規定が表示されます。確認できたら「閉じる」をタップしてください。

 

先ほどの画面に戻って「同意する」をタップしてください。

 

口座情報の入力画面になります。振替する支店名を入力するか、支店コードから検索してください。

 

支店名で検索する場合、このような選択欄があります。ご自身がお持ちの支店名の頭文字で検索してください。

 

次は口座番号の入力です。画面にキーボードがありますので、タップして番号を入力しましょう。入力が完了したら「進む」をタップしてください。

 

続いて、本人確認です。キャッシュカードの暗証番号をキーボードで入力します。

 

画像認証をします。表示された数字を下の枠内に入力し、「進む」をタップします。

 

入力内容の確認

入力してきた内容が表示されますので間違いがないかを確認してください。確認が終わったら「口座振替申込」をタップします。

これで引き落とし口座をauじぶん銀行に変更することができました。

 

 

まとめ:auカブコム証券の5つの必須設定

最後に今回の内容をまとめていきます。

 

auカブコム証券での必須設定は

  • au PAYカードで投資信託の積立
  • au ID登録(Pontaポイント設定)
  • auマネーコネクト設定
  • au PAY × auじぶん銀行連携
  • auPAYカードの引落口座をauじぶん銀行に設定する

こちらの5つになります。

 

この5つの設定をすることで

  • お得にPontaポイントが貯められる
  • 金利が最大200倍になる(普通預金金利が年0.2%)

auカブコム証券を最大限利用したい方はぜひ今回の5つの必須設定をやってみてください。

 

特に必須設定②のau ID登録はやっておかないともらえるはずのポイントがもらえず損をしてしまうので必ず設定するようにしましょう

1度設定してしまえばauカブコム証券を利用するたびにPontaポイントを貯められたり、優遇金利を受けることができたりとかなりお得にauカブコム証券を活用することができますのでぜひ設定してみてください^^

 

最後までご覧いただきましてありがとうございました。

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