運用状況・ポートフォリオ

【リターン減少】2021年10月の運用状況とポートフォリオを公開します!

2021年11月18日

こんにちは、たかやん(@milesensei33)です。今回は、2021年10月時点の私の運用状況とポートフォリオを公開します!

投資をしている方の中には

 

他の投資家の運用状況って、どんな感じなんだろう?含み益や含み損はどれくらいあるのかな?

 

こんな風に気になる方が多いと思います。

私自身も投資を継続する中で、他の投資家の損益状況やポートフォリオが気になることがあります。

 

そこでこの記事では、投資系YouTuber(チャンネル登録者

21,000

人)のたかやんが、

 

2021年10月時点の運用状況とポートフォリオを全て公開します!
たかやん

 

この記事でわかること

  • 高配当株投資家の運用状況や資産配分
  • 含み益や含み損がどれくらいあるのか?
  • 運用資産の管理方法
  • 今後の運用方針

 

こういったことがわかります。

他の高配当株投資家(私)の運用状況や資産配分がわかります。ポートフォリオも公開しますので、ご自身の投資状況と比較できて今後の参考になると思います

公開するのは私の状況ですが、少しでも皆様の参考になれば幸いです。

 

参考

  • 会社経営者
  • 投資歴7年(インデックス投資+高配当株投資)
  • 倹約や投資、ビジネスに力を入れています

 

▼動画でも公開しています▼

 

【公開】2021年10月時点の運用状況とポートフォリオ

それでは早速2021年10月時点の高配当株投資の運用状況とポートフォリオを公開していきます!

 

その前に前提です

私は2020年3月の暴落でかなりのダメージを受けて最大130万円ほど含み損を抱えました。

現在の損益は回復してきているので、その変化もみていただけると幸いです。

詳細は日本株→先進国株(おもに米国)→国内REIT→先進国REITの順番で公開していきます。

先月との比較

先月よりも株価が下落して含み益は減少しました。

 

ただ、現状では含み益と配当金をしっかりと確保できている状況!

 

今後も日本株や米国株の投資信託を中心に投資をしていこうと思います。

 

2020年3月の暴落直後はかなりの含み損でした。

含み損のときにも、愚直に投資を継続してきた成果が現れていて配当金も安定して受け取れています^^

 

投資はやはり継続するのが大切だなーと改めて感じています。

 

全体の運用状況から公開していきます!
たかやん

 

現状のアセットアロケーションはこんな感じです。

現在アセットアロケーションを見直し中です!

 

現金を減らして債券を組み入れようかと検討しています。

 

目標アセットアロケーションはこんな感じです。

 

債券を加える理由は、株価の暴落時に資産を守るクッションの役割を期待しています。

 

現在と目標ポートフォリオのGAPを表にするとこうなります。

債券はまだ購入していません。他にも金などを入れるかも考えている段階です。

 

今後目標に近づくように購入していく予定!

 

こちらは円貨と外貨の比率です。

 

円貨と外貨の比率を出しておくことで、自分の資産がどれだけ為替リスクに晒されているかが確認できるので、把握しておくことをおすすめします^^

 

投資元本と評価額、配当込損益の推移です。

2020年3月ころは大きく評価額が下がっています。そのあと回復してきて順調に評価額・投資額ともに伸びています。

 

私は特に赤色の投資元本を増やすことに注力しています!

 

そして、なるべく評価額も右肩上がり。配当込の損益で堅調にに成長してきくようなスタイルで投資を継続していきたいと思っています。

 

こちらが累積配当金額の推移です。

これまで受け取った配当金の総額は63万7708円となっています

 

こちらは月別の配当金の受け取り実績の推移です。

 

2021年は前年と比較してより多くの配当金を受け取れています。

前年比で2倍近く配当金を受け取れている月もあります!

 

▼配当金の状況を詳しくみたい方はこちら▼

 

日本株の運用状況

続いては日本株の運用状況を詳しく紹介していきます。

先月と比較するとリターンは減少しました。

 

含み益と含み損をまとめるとこんな感じ。

含み益は、日経高配当株50ETFやNTT、アサヒホールディングス、KDDI、NTTあたりが多くなっています。含み損は、三菱HCキャピタル、センチュリー21あたりです。

 

どの銘柄も順調に配当金を受け取れているので、売却はせずに保有を続けます!

 

長期的に配当金を受け取れれば良いと思っているので、短期的な損益はそれほど気にしていません。今後もETFをメインに日本株への投資も継続していきます。

 

そして日本株ポートフォリオは・・・

こんな感じです。

 

個別銘柄が多いなと感じています・・・泣。

今後はETFをメインで購入していって、個別株の比率を下げる予定です!

 

保有状況でまとめたセクター比率はこんな感じです。

若干情報通信にやや偏りがち・・・。

 

ただ、日本の高配当株は情報通信に偏ってしまうのは仕方がない面も。

それ以外は、セクターが分散していてバランスが取れているので、今後は気をつけて投資をしていこうと思います。

 

日本株の配当金構成比率は以下の通りです。

 

受け取り金額ベースでまとめるとこんな感じ。

投資額が大きい日経高配当株50ETFからの配当金が多くなっていますね。ほどよく分散できているかなーと思います。

 

今後はETFの割合をもっと増やしていきたい!

 

先進国株(米国株など)

続いては先進国株式(おもに米国株)について公開していきます。

損益は、先月と比較すると若干マイナス。配当金は457.32USD受け取っています。

 

先進国株の損益状況をグラフにするとこんな感じ。

先進国株は、ETFの5銘柄を中心に購入しています。そのほかに個別株が10銘柄ほどです。

 

保有銘柄の大半が含み益となっています。一部含み損ですが、配当金を順調に受け取れているので、短期的な損益はあまり気にしていません。

 

先進国株ポートフォリオは以下の通りです。

ETFが中心となっていて目標に近い運用ができています。

ただ、HDVとVYMの比率が少ないので買い増しを予定しています。

 

株価が下がるチャンスを待って購入したい!

 

 

先進国株のセクター比率はこんな感じです。

 

どのセクターも15%くらいでまとめられています。全体的にバランスが取れているなーといった感じです。

 

配当金構成比率です。受け取りベースでまとめています。

ETFからの配当金が中心になっているので、今後も継続していこうと思います。

個別銘柄は減配されたときのダメージが大きいのでなるべくETFを中心に購入していく予定です。

 

国内REITの損益状況

続いては、国内REITの状況です。

J-REITは先月と比較するとかなり悪化しました。

 

J-REITの損益をまとめるとこうなります。

4銘柄中2銘柄が含み益。2銘柄が含み損になっています。

REITは資産配分を減らす予定なので、買い増しはせずに保有だけを続ける予定です

 

先進国REITの損益状況

続いては、先進国REITの状況を公開していきます。先月との比較と現在の損益をまとめるとこんな感じです。

先月よりも含み益はやや減少。

 

先進国REITの損益をグラフにまとめるとこうなります。

2銘柄保有していて、どちらも含み益が出ています!

 

先進国REITも資産配分を減らす予定なので、購入はせずに保有のみを継続しようと思います。

 

運用状況がひと目でわかる!おすすめ資産管理方法

今回運用状況を公開しましたが、私は運用状況の管理を専用Googleスプレッドシートを使って行っています。

というのも私はSBI証券をメインで使って、楽天証券、SBIネオモバイル証券をサブで使っていますが、、、

 

  • SBI証券はそもそも口座画面が使いにくい
  • 楽天証券・SBIネオモバイル証券の株・ETF・投資信託もまとめて管理したい
  • コピペで楽に管理がしたい

 

このように管理方法に悩みを抱えつつ、日々投資していました・・・。

そこで作成したのが、【コピペでOK】SBI・楽天・ネオモバイル証券の資産管理に便利なGoogleスプレッドシートです。

この資産管理シートを使うと、

 

  • 資産管理の手間が省ける→好きなことに時間を使える
  • 現状の把握が簡単→投資戦略を考えやすい
  • 管理が上手にできる→投資成績がアップ

 

こんなメリットがあります。基本コピペで資産管理ができて、グラフも作成できるので、お役立ち時短アイテムになっています。

以下のページで詳しくご紹介しているのでぜひチェックしてみてください!

【コピペでOK】SBI・楽天・ネオモバイル証券の資産管理に便利なGoogleスプレッドシート【マネーフォワードMEも対応】

SBI証券・楽天証券・SBIネオモバイル証券、マネーフォワードMEを使っていらっしゃる方向けに、投資が何倍も楽になる「資産管理シート」を作成しました。 現在、資産運用をされている方の中には・・・ &n ...

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今後の運用方針

最後に今後の運用方針についてまとめていきます。

 

今後の方針

  • 資産配分の変更を検討中。
  • 現金を債券に変更することを予定している。
  • VTIは、SBI・V全米株式インデックスファンドに切り替える。
  • チャンスを待ちつつ投資を継続する。

 

現在のアセットアロケーション

現在は現金が10%ほどあります。これを国内債券5%・先進国債券5%と振り分けようかなと考えています。

アセットアロケーションが株やREITなどのハイリスク資産に偏っているので、債券のような低リスクな資産を組み入れたい・・・!

 

より資産を分散してポートフォリオの資産を維持しながら、配当金を受け取りつつ成長を目指していきたいです

 

目標のアセットアロケーションはこうなります。

 

ただ、債券を購入する難しさも感じています。

  • 債券を購入するタイミングはいつが良いんだろう・・・?
  • 現金の比率は0%で良いのか?
  • 金や他の資産も投資しようかも悩み中。

 

まだ検討中の段階なので、今後方針が決定したらブログや動画で公開を予定しています。

 

 

先進国株の運用方針

先進国株はコツコツと購入していく予定です。

具体的な銘柄は、SBI・V・全米株式インデックスファンド

 

この銘柄を選ぶ理由は、SBI証券で投資信託を三井住友カードで決済することが可能になったからです。(以前購入していたVTIに変わってこちらの投資信託に切り替えました。)

 

投資信託をクレカ払いにするだけでポイントがもらえるのでお得!

 

以下の表のようにカードの種類によってポイントの付与率は異なります。

 

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よりお得にクレジットカードを発行する手順はこちらの動画で解説しています。

▼三井住友カードNLのお得な発行手順の詳細▼

 

その他に高配当株ETFの購入も予定しています。高配当株ETFに投資をすることで着実に配当金を積み上げていきたい。

投資を継続することで累積配当金額をどんどん積み上げていく予定!

 

月別の配当金も前年を上回っていきたいなーと感じています。

高配当株投資では、投資をするタイミングはとても重要。

ただ、利回りがそれほど高くない時期にもある程度投資をしていくことも大切だと思っています。

 

チャンスを待ちながら投資も継続していく。こんなスタンスで投資に臨もうと思っています。

 

その他

REIT関係は様子をしています。

REITは資産配分を減らすことを検討しています。

 

大切なことは、株価に一喜一憂せずに自分が立てた投資の目標に向かって、淡々と投資を継続すること。これが重要だと思います。

 

  • 目標に向かって投資を継続する
  • 日々の倹約
  • 事業を成長させて入金力をアップする

投資を継続しつつ入金力アップに注力して、総合的な観点から資産形成をしていこうと考えています。

 

「収入ー支出」の金額が大きければ、資産形成のスピードは格段にアップしていきます。

 

まず簡単に入金力を高める方法として、ポイントサイトを活用するのがおすすめです。

 

  • 誰でも完全無料で始められる
  • やれば100%入金力がUPする

 

詳しくは以下の記事で解説しているので、少しでも入金力をあげて、投資資金を増やしたい方はぜひご覧ください!

【活用しないと損!?】節約にポイントサイトが使える3つの理由
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まとめ

最後に今回の記事の内容をまとめていきます。

 

  • 2021年10月の運用状況とポートフォリオを公開。
  • 株の評価額は先月比で悪化。
  • 資産配分の変更を検討している。
  • 今後も自分の投資目標に向かって淡々と投資を継続。

 

こんな感じです。

2021年10月時点の運用状況とポートフォリオ、いかがだったでしょうか?

 

配当金は順調に受け取れていて、含み益もあり投資を継続してきた成果が現れています。

ただ、含み益や含み損は気にせず、長期的に配当金を受け取って資産を拡大していければ良いと思っています。

 

また、資産配分を見直して暴落への耐性を作っておきたいなーと検討している段階です。

 

今後も株価に一喜一憂せず、自分が立てた目標に向かって愚直に投資を続けていきたいと思っています^^

 

株価が好調で配当利回りが下がっているときは、少額で買っていきながらチャンスを待つ。こんなスタイルで投資を継続していきます。

 

  • 含み損に耐えて投資を継続する
  • 配当金を再投資して株を買う
  • 入金力を高めて投資に回す

 

これが鉄則。高配当株投資では、やっぱり投資を続けていくことが大切なので自分の目標に向かって淡々と継続していきます。

最後までご覧いただきましてありがとうございました。

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