こんにちは、たかやん(@milesensei33)です。今回は、2020年５月末時点の私の運用状況を公開します！
投資ををされている方のなかには、
このようにお悩みの方がいらっしゃると思います。
私も実際投資をやっている中で、ついつい他の投資家の運用状況がが気になることがあります。（人は他人の状況と比較するので仕方ありませんね）
そこでこの記事では、投資系YouTuber（チャンネル登録者
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この記事でわかること
- 高配当株投資家の運用状況
- どの銘柄で含み益や含み損があるのか
- 運用状況の管理方法
- 今後の運用についてどう考えているのか
こういったことがわかります。
ご自身の状況と比較することができるので、気になる方はぜひ最後までチェックしてみてくださいね！
参考
- 会社経営者
- 投資歴７年（インデックス投資＋高配当株投資）
- 倹約や投資、ビジネスに力を入れています
▼動画でも公開しています▼
【公開】2020年５月の運用状況
それでは早速2020年５月の高配当株ポートフォリオをを公開していきます！
その前に前提です
今回の銘柄たちは、2020年２〜３月の暴落前に購入しています。そのため損益はボロボロなのでご容赦を笑
公開は日本株→REIT→米国株→債券の順番でご紹介していきます。
まずは全体の損益状況からです。まとめると以下の通り。
４月末時点は含み損が100万円近かったのですが、そこと比べると回復してきています。
こんな状態になってくると、少なめですが配当金が心の支え笑（←毎回言っています笑）
詳細に公開&解説していきます！
日本株の損益状況
まずは日本株の状況から公開していきます。まとめると以下の通り。
４月と比較して４％ほどの改善しましたが、まだまだ結構な金額の含み損を抱えてしまっています。特殊なものには投資していませんが、投資額が多いETFの影響が大きいです。
そして・・・
- 景気敏感なオリックス
- 景気敏感株が多い日経高配当株50ETF
この辺りの景気敏感株は仕方がありせんね、もはや不景気ですし・・・。オリックスも日経高配当５０ETFも好況期には強いんでしょうが。
そして現状では、アサヒホールディングスのみが含み益の状態。
REIT（リート）の損益状況
続いてはREITの損益状況に参ります。こちらも同様に、画像にまとめました。
この損益状況の公開は毎月行っていますが、REITは毎月同じような状態・・・物凄くボロボロです笑。
投資額が大きい米国リートETFの含み損の額が最大です。米国リートは私の主力ETF「SPYD」でも間接的に保有しているので、なるべく比率を下げたいと思っています。
現状では、全体的に資産配分的に少し比率オーバーなので、買い増しはしない予定です。
米国株の損益状況
次は米国株などの損益状況の公開に移ります。こちらも画像でまとめると以下の通りとなっています。
米国株ほかですがこれはかなり改善しました。
やはり、暴落時でも積立をやめることなく投資をしたのが良かったなーと思っています。
改善したと言っても、１ドル＝100円で計算して24万円ほど含み損がある状態です。
そして含み益があるのはVTI、VIG、VWO、VEAなどです。
個別銘柄で含み益があるのはGSKとBTIくらいで、結構厳しいなーなんて思っています。
この辺り目先の含み損は特に気にしていません。暴落からまだ数ヶ月しかたっていませんし、これからの方がもっと重要です。
日本株・米国株などのポートフォリオは別の記事で詳しく公開しています。
投資信託の運用状況
続いては投資信託の状況です。これは簡単に画像にまとめます。
投資信託は主にe MAXIS Slimシリーズのアセットクラスが株式のものを買っています。
比重はアメリカ株が多いですし、損益状況の回復は比較的早めとなっています。
これまで投資信託も買ってきたのですが、分配金目的の投資をしているのに、分配金がでないものを買っているのが自分の中で心地が悪くなりました。
今後全部売却しようかと検討中の段階です。
そして売却した資金は株式に割り当てるため、今後買付金額が多くなるかもしれません。
運用状況がひと目でわかる！おすすめ資産管理方法
今回運用状況を公開しましたが、私は運用状況の管理を専用Googleスプレッドシートを使って行っています。
というのも私はSBI証券をメインで使って、楽天証券、SBIネオモバイル証券をサブで使っていますが、、、
- SBI証券はそもそも口座画面が使いにくい
- 楽天証券・SBIネオモバイル証券の株・ETF・投資信託もまとめて管理したい
- コピペで楽に管理がしたい
このように管理方法に悩みを抱えつつ、日々投資していました・・・。
そこで作成したのが、【コピペでOK】SBI・楽天・ネオモバイル証券の資産管理に便利なGoogleスプレッドシートです。
この資産管理シートを使うと、
- 資産管理の手間が省ける→好きなことに時間を使える
- 現状の把握が簡単→投資戦略を考えやすい
- 管理が上手にできる→投資成績がアップ
こんなメリットがあります。基本コピペで資産管理ができて、グラフも作成できるので、お役立ち時短アイテムになっています。
以下のページで詳しくご紹介しているのでぜひチェックしてみてください！
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【コピペでOK】SBI・楽天・ネオモバイル証券の資産管理に便利なGoogleスプレッドシート【マネーフォワードMEも対応】
SBI証券・楽天証券・SBIネオモバイル証券、マネーフォワードMEを使っていらっしゃる方向けに、投資が何倍も楽になる「資産管理シート」を作成しました。 現在、資産運用をされている方の中には・・・ &n ...
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今後の運用方針
最後に現状の損益状況を踏まえ、今後の運用方針をお伝えしていきます。
今後の方針
- 日本株は注力せず、ETFを少し買って今後は検討
- 米国株は引き続きSPYDを中心に積極購入
- 含み損に耐えつつ株数を積み増し
３月に比べかなり回復してきましたが、問題は配当です。減らなければいいのに…と思っていますが、多分厳しいんだろうなーと覚悟しています。
そして６月は債券を売却した資金で株式を買う予定なので、買付金額が多くなる見込み。
私はガンガン投資していきますが、余剰資金を定期的に分散させ投資をするのがおすすめです。
まとめ
今回の記事のポイントをまとめます。
- 2020年５月の運用状況
- トータルでは約73万円の含み損
- 今後も方針に従って淡々と投資を継続
こんな感じ。
2020年５月時点の運用状況を公開しました！３月や４月と比較すると回復はしていますが、まだまだボロボロの状態ですね・・・。
正直ここらへんは耐えるところだと思っています。
- 含み損に耐える
- 配当金を再投資して株を買う
- 余剰資金を集めて株を買う
これが鉄則。高配当株投資では、こんな時こそしっかりと投資をしていく必要があるのでメンタルを保って淡々と継続していきます。
最後までご覧いただきありがとうございました！
