こんにちは、たかやん(@milesensei33)です。今回は、2020年11月末時点の私の高配当株ポートフォリオを公開します！
高配当株投資ををされている方のなかには、
このようにお悩みの方がいらっしゃると思います。
私も実際高配当株投資をやっている中で、ついつい他の投資家のポートフォリオが気になることがあります。（人は他人の状況と比較するので仕方ありませんね）
そこでこの記事では、高配当株投資系YouTuber（チャンネル登録者
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この記事でわかること
- 高配当株投資家のポートフォリオ
- 保有銘柄は何か
- ポートフォリオの管理方法
- セクター比率はどうなっているのか
こういったことがわかります。
ご自身の状況と比較することができるので、気になる方はぜひ最後までチェックしてみてくださいね！
参考
- 会社経営者
- 投資歴７年（インデックス投資＋高配当株投資）
- 倹約や投資、ビジネスに力を入れています
▼動画でも公開しています▼
2020年11月の高配当株ポートフォリオ公開
それでは早速2020年11月の高配当株ポートフォリオをを公開していきます！ポートフォリオと一緒にセクター比率も公開します。
高配当株投資において、
- どのセクターに投資をするのか？
- セクターの分散はできているのか？
こういったところは重要なポイントになるので、ぜひチェックしてみてください！
日本株のポートフォリオとセクター比率
まずは日本株のポートフォリオからです。グラフにまとめると以下の通り。
2020年10月
2020年11月
10月と11月比較の意味で両方載せてみましたが、大きな変更はございません。アサヒホールディングスについては、評価額が下がったので、こんな感じで１％以上比率が落ちています。
このように高配当株ETF（日経高配当株50ETF）をメインディッシュにして、その上に個別株をトッピングしている感じ。
ただ現状は、メインディッシュがETFなのか、それとも個別株なのかわからない状態が続いています。
ちなみに基本的には日経高配当株ETFはおすすめしていません。
理由
- 長期投資に向かない銘柄が含まれている
- 景気敏感株が多い
- 保有コストが高い
こんな感じです。じゃあなぜ日経高配当株50ETFをメインにしているのかというと、
そこでETFを活用しているという状況です。このETFの構成と手数料が気になるけど、現状これがしっくりきているので、しばらくこの方針でいこうと思います。
そしてセクター比率をまとめると以下の感じです。
できれば各セクター15％以内がいいのかなーと思っています。とはいえ現状はバランスが取れていると個人的に思っています。（情報通信に偏るのは高配当株投資をしていると仕方ないのかもしれませんね・・・。）
多少偏っていてもそれほど配当金への影響は大きくないと思いますのでまぁよしとしています。
米国株ほかのポートフォリオとセクター比率
次は米国株ほかのポートフォリオとセクター比率。グラフにまとめると以下のようになっています。
2020年10月
2020年11月
米国株も高配当株ETFがメイン。SPYDやHDV、VYMといったあたりに投資しています。そしてその上に個別株を利回り上昇目的で買っている感じです。
現状ではSPYDが大きな比率を占めていると感じるので、徐々に割合を減らしています。そして現状で目指すポートフォリオと現状とのGAPは以下のグラフの通り。
SPYDが圧倒的なオーバーウェイトになっています・・・。これまで結構偏っていたので仕方がありません。（徐々に比率を下げていきます！）
私は過去SPYDに多く投資していましたが、2020年9月の減配を受けて少しポートフォリオを見直ししました。（やっぱり安定的に配当が受け取れる方がいい・・・。）
そしてVTIとVOOは、本来VTIで全て統一したいと思っています。
こんな感じで投資をしていることで、今では投資銘柄（ETF）は下記の通りほぼ固まっています。
- SPYD
- HDV
- VYM
- VTI
次にセクター比率をまとめると以下のグラフのようになっています。
セクターのバランスは個人的にOK。SPYDが多い分金融が多い感じもしますが、過度になり過ぎなければ大丈夫です。（どのみちリバランスでセクターの比率はコロコロ変わってしましますし）
損益の状況
簡単に損益の状況も公開させていただきます。（11月の大きな株価上昇以降、含み損は解消されています。
日本株と国内REIT
日本株は日経高配当株50ETFがまだ含み損で、個別株もまだまだといったところ。国内REITの状況は引き続き厳しいですが、短期の含み損は特に気にしてはいません。
とはいえ、これまでと比べると一気に回復してきました。（高配当株投資では、株価の回復は複雑な感じです・・・。）
高配当株投資で大切なことは、目先の動きに惑わされることなく、投資を継続していくこと。「配当金がもらえればそれでよし！」と言う気持ちで投資することも重要ですね。
日本株と国内REITは損益的にまだ少しひどい状態ですが、長期でみて元本維持してくれれば問題ありません。
ちなみに日本株については、今後比率を少し高めたいなーと思っています。2021年以降に買い増しです！
米国株ほかと先進国REIT
こちらは主力のETF「SPYD」が含み益の状態になっています。そして投資額が大きい分、含み益の額も大きい・・・！ただ含み益はないものとして考えた方がいいと思っています。
なぜなら「売らないと確定していない」からです。そしてこの「売り」というのが曲者で、結構感情に左右されてしまうんですよね・・・。（私は原則売らないので特に気にしていません。）
あとは「HDV」や「VYM」は含み益の状態となりました。ETF関係は全て回復といった感じ。
ただ含み損の状態こそ、高配当株投資では株数を積み上げる絶好の機会・・・。それが少し解消されてしまったので、気分的にはいいのですが、投資先的には少し複雑な感じですね・・・。
この損益状況については、詳しく別記事で解説しています。
ポートフォリオがひと目でわかる！おすすめ資産管理方法
今回ポートフォリオを公開しましたが、私はポートフォリオ状況の管理を専用Googleスプレッドシートを使って行っています。
というのも私はSBI証券をメインで使って、楽天証券、SBIネオモバイル証券をサブで使っていますが、、、
- SBI証券はそもそも口座画面が使いにくい
- 楽天証券・SBIネオモバイル証券の株・ETF・投資信託もまとめて管理したい
- コピペで楽に管理がしたい
このように管理方法、損益やポートフォリオの管理に悩みを抱えつつ、日々投資していました・・・。
そこで作成したのが、【コピペでOK】SBI・楽天・ネオモバイル証券の資産管理に便利なGoogleスプレッドシートです。
この資産管理シートを使うと、
- 資産管理の手間が省ける→好きなことに時間を使える
- 現状の把握が簡単→投資戦略を考えやすい
- 管理が上手にできる→投資成績がアップ
こんなメリットがあります。基本コピペでポートフォリオのグラフが作成できて、損益の状況も簡単にわかるお役立ち時短アイテムになっています。
以下のページで詳しくご紹介しているのでぜひチェックしてみてください！
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【コピペでOK】SBI・楽天・ネオモバイル証券の資産管理に便利なGoogleスプレッドシート【マネーフォワードMEも対応】
SBI証券・楽天証券・SBIネオモバイル証券、マネーフォワードMEを使っていらっしゃる方向けに、投資が何倍も楽になる「資産管理シート」を作成しました。 現在、資産運用をされている方の中には・・・ &n ...
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今後の方針
現状のポートフォリオと損益状況を踏まえ、簡単に方針をまとめました。
今後の方針
- 日本株は少し比率を上げるためETFを少し買う（2021年以降）
- 米国株は引き続きSPYD・HDV・VYMを中心に投資
- SPYDの比率は徐々に下げていく
- 個別株はルールに従って買う
日本株は注力しないのですが、少し比率を上げる予定なので、ETFを2021年以降に買うことにしました。
米国株は引き続きSPYD・HDV・VYMを中心にしていきますが、SPYDは株価と利回りの状況によっては、投資割合を減らしていこうと考えています。
まとめ
今回の記事のポイントをまとめます。
- 2020年11月の高配当株ポートフォリオを公開
- セクター比率もご紹介しました
- 今後も方針に従って淡々と投資を継続
こんな感じ。
2020年11月時点のポートフォリオを公開しましたが、いかがだったでしょうか？ぜひご自身のポートフォリオと見比べて参考にしていただければと思います。
損益は回復しましたが、一番大きいのはSPYDの回復。（私のポートフォリオは現状SPYDの影響を大きく受けます。←少し課題に感じています）
しっかりと投資をしていく必要があるのでメンタルを保って淡々と継続していきます。
最後までご覧いただきありがとうございました！
