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【これで安心】SBI証券でのクレカ積立設定のやり方をわかりやすく解説します!

2022年5月3日

こんにちは、たかやん(@milesensei33)です。今回は、「SBI証券でのクレジットカード積立の設定方法」を解説していきます。

 

これからSBI証券でクレジットカード積立を始めたい方の中には

 

SBI証券の口座開設がやっと完了した!でも、クレカ積立設定のやり方がわからない・・・。

 

このようにお悩みの方もいらっしゃると思います。

私自身もクレカ積立の設定をするときに手順がわからず、結構時間がかかってしまった経験があります。

 

そこで、この記事では、投資系YouTuber(チャンネル登録者

26,000

)のたかやんが、

SBI証券でクレカ積立の設定方法を実際の画面で解説していきます!
たかやん

 

この記事でわかること

  • SBI証券でのクレカ積立の具体的手順を実際の画面で確認できます。
  • クレカ積立を設定すれば、SBI証券を最大限活用できるように!
  • おすすめのクレジットカードをご紹介します。

SBI証券をお得に活用したい方にとっては必見の動画となっています。少しでも皆様のお役に立てれば幸いです。

 

参考

  • 会社経営者
  • 投資歴7年(インデックス投資+高配当株投資)
  • 倹約や投資、ビジネスに力を入れています

 

▼動画でも公開しています▼

 

はじめに:三井住友カードをお持ちでない方

今回クレカ積立に必須となってくるのが、三井住友カードです。

もし、まだお持ちでない方はお得な発行手順をご紹介していますので、こちらの動画を参考にしてみてください。

▼三井住友カードのお得な発行手順▼

 

SBI証券でのクレカ積立のやり方

クレカ積立の手順は簡単です。

 

ざっくりと手順をまとめると・・・

  • 三井住友カードでVpass設定をする
  • SBI証券でクレカを登録する
  • SBI証券でクレカ積立をする

 

こちらの3つのステップで設定ができます。

 

ここから各設定の手順を具体的に解説していきます!

 

クレカ積立の概要

まずはクレカ積立の概要をざっくりと紹介していきます。

  • 対象商品 → 投資信託
  • 対象カード → 三井住友カードが発行しているクレジットカード
  • 積立可能額 → 5万円/月

積立可能額が5万円/月でポイント還元率はカードによって異なりますが、毎月0.5~2%貯まるようになっています。

毎月クレカ積立の設定をするだけでノーリスクで0.5%~2%お得になるので必ずやっておきたい設定です^^

 

クレカ積立の設定手順①三井住友カードVpass設定【実際の画面あり】

まずは三井住友カードのVpass設定の手順から紹介していきます。

 

Vpassは三井住友カードのサービスです。明細の確認や手続きがWebで完了します。このVpassの設定がクレカ積立には必須ですので、まずはここから始めましょう!

 

 

まず、三井住友カードのサイトにアクセスします。

「三井住友カード」と検索してトップページにアクセス。

 

右上の「Vpassログイン」をタップしてください。

 

 

 

すると、このようなログイン画面に切り替わります。

 

Vpass登録はこちら」をタップします。

 

 

 

 

 

Vpass登録の画面に切り替わります。

画面を下にスクロールすると、Vpass登録あたって用意するものが表示されるので確認して事前に準備しておきましょう。

必要なものはこちらの3点です。

  • クレジットカード
  • メールアドレス
  • 電話番号

 

さらに下にスクロールすると規約を確認する画面に切り替わるので、規約に目を通していきます。確認が終わったら「規約に同意のうえご登録手続きに進む」をタップ。

 

お客様情報登録の画面になります。

まずは、会員番号を入力していきます。下にスクロールすると会員番号の入力欄があるのでクレジットカードに印字された番号を入力してください。

 

続いて電話番号を入力します。クレカに登録済みの電話番号を入力してください。

 

入力が終わったら「認証コードを送信する」もしくは、「電話をかける」どちらかをタップします。

 

認証コードを送信した場合、登録した電話番号当てに6桁の数字が届きますので、認証コードの欄に入力してください。入力が完了したら「次へ進む」をタップします。

 

続いて、Vpass登録情報の入力です。

ID、パスワード、ハンドルネーム(任意)を入力していきます。

 

続いてメールアドレス、メールの配信先とレター配信可否を選択します。メール配信は好みでOKです。全ての入力が完了したら「次へ進む」をタップします。

 

次は登録内容の確認です。

これまで入力した内容が表示されますので間違いがないかを確認していきます。

ID、パスワードなど順番に確認していきましょう。

 

間違いがなければ「決定する」をタップします。

 

これでVpass設定が完了しました!

これでVpass登録の設定手順は以上になります!

 

クレカ積立の設定手順②SBI証券でクレカ登録【実際の画面で解説】

続いては、SBI証券でクレジットカード登録をしていきます。

SBI証券でのクレカ登録はスマホサイトで設定できれば便利ですが、現状ではPCサイトのみになっています。今回は実際のPC画面を使って解説していきます。

 

クレカ積立の実際の手順

SBI証券にアクセスし、ログインします。ログインページの上部にある「投信」をクリックしてください。

 

投資信託のメニューが表示されます。右側のマイページから「クレジットカード」を選択します。

 

投資信託の積立買付の画面になりました。クレジットカードというタブの下にある「登録する」をクリックしてください。

 

クレジットカードの登録画面に切り替わります。

ご利用可能カード一覧が表示されているので、確認していきます。

ここで注意点があります。赤枠部分にこのように記載されています。

上記以外の三井住友カードでも登録できますが、Vポイント以外の独自ポイントが貯まるカードはクレジットカード決済はできますが、決済額に応じたポイント獲得ができませんのでご注意ください。」 

 

そのため、クレジットカードの登録は三井住友カードが発行するVポイントが貯まるクレジットカードを設定してください。

  • 三井住友カード(NL)
  • 三井住友カードゴールド(NL)
  • 三井住友カードプラチナプリファード

代表的なのはこちらの3つになります。

 

そして、先ほどの画面から下にスクロールしていくと規約が表示されます。こちらの「各種規約を確認する」をクリックしてください。

 

規約が表示されますので確認をしていきましょう。確認が終わったら「閉じる」をクリック。

 

規約の確認が終わると、「私は上記の規約等の内容を確認し、同意の上クレジットカードの登録手続きを行います」にチェックを付けられるようになります。クリックしてチェックをつけてください。

 

チェックをつけたら取引パスワードを入力して「同意して本人確認へ」をクリックします。

 

三井住友カードのページに切り替わります。

Vpassのログイン画面になります。こちらは三井住友カードの画面です。Vpass設定で登録したIDとパスワードを入力してログインしてください。

 

ログインするとこのような画面が表示されます。サービスへの同意が記載されている内容を確認して「同意する」をクリックします。

 

SBI証券の画面でクレカ登録

再度SBI証券の画面になります。次はカード番号入力に進んでいきます。「カード番号入力」をクリックしてください。

 

クレジットのお支払い情報の登録画面に切り替わります。三井住友カードのカード番号、有効期限、セキュリティコードを入力してください。入力が完了したら「次へ」をクリック。

 

登録内容の確認画面になります。間違いがないかを確認してください。問題なければ「次へ」をクリック。

 

これでクレジットカードの登録が完了です!

 

 

 

クレカ積立の設定手順③クレカ積立の設定手順【実際の画面あり】

最後のステップはクレカ積立の設定です。手順を具体的に解説していきます。

 

積立する銘柄の選択

SBI証券のトップページ上部にある「投信」をクリックしてください。

 

投資信託のページに切り替わるので、クレカ積立で購入したい投資信託を探しましょう。

今回は投資信託のランキングから探していきます。下にスクロールしてください。(検索欄から検索ワードを入力して探してもOKです!)

 

一例として今回は投資信託のランキングから「SBI・V・S&P500インデックスファンド」を選択します。

 

*つみたてNISA対象の投資信託を探したい場合

こちらの「つみたてNISA」というタブをクリックして選んでいくと便利です^^

 

クレカ積立で設定したい銘柄をクリックすると、ファンドの詳細画面に。

クレカ積立設定は「積立買付」か「つみたてNISA買付」を選択します。今回は「積立買付」を選択します。

 

積立設定

積立設定の画面に切り替わります。この画面では1カ月当たりの積立金額の概算、1年当たりの積立金額の概算、ボーナス月の設定金額が確認できます。

 

下にスクロールすると、設定画面が表示されます。まず、決済方法の選択ですが、クレカ積立なので「クレジットカード」を選択してください。

 

「クレジットカード」を選択すると少し表示が変わります。

  • 預かり区分 → 「特定/一般」か「NISA
  • 積立金額 → 積立したい金額 (今回は5万円で設定)

クレジットカードの積立は設定締切日が毎月10日頃で、実際の発注は翌月の1日が基本です。初回スケジュールを確認したら「次へ」をクリック。

 

目論見書の確認

続いて、ファンド情報の確認画面に移ります。目論見書が表示されるので確認していきましょう。下にスクロールしてください。

 

実際に目論見書が表示されるので確認していきます。

投資信託の目論見書とファンドの目論見書の確認ができたら「確認画面へ」をクリックします。

 

入力内容の確認

今まで入力した内容の確認画面に切り替わります。入力内容に間違いがないかを確認。

特に決済方法がクレジットカードになっているか、ファンド名は間違っていないかを確認しましょう。

 

同様に金額に間違いがないかも確認してください。今回は5万円にしています。内容の確認ができたら取引パスワードを入力して「設定する」をクリックしてください。

 

これでクレカ積立の設定手順は全て完了です^^!

 

積立設定状況の確認・変更・削除のやり方

設定した内容を確認したいときは、「現在の積立設定状況を確認する場合はこちら」をクリックしてみてください。

 

先ほど設定した内容が表示されます。

 

下にスクロールすると、現在設定している銘柄一覧が表示されます。先ほど設定した銘柄が表示されていると思います。

 

もし、変更したい場合は右側の「変更・追加」をクリックします。

 

積立設定を解除したい場合は、「削除」をクリックしてください。

 

分配金の受け取り方法

今回分配金の受け取り方法の選択がなかったと思いますが、SBI証券では積立買付をした場合は、自動的に「再投資」になっています。

 

もし、証券口座で受け取りたい場合は、購入後メインサイト「口座管理」>「口座(円貨)」>「保有証券一覧」画面にお預かりが反映してからご変更の手続きを行ってください。このように記載があります。

 

ただ、基本的には再投資をしたほうが複利の効果を受けられますので、特に変更する必要はないかと思います^^

 

 

クレカ積立:おすすめ三井住友カード

続いては、クレカ積立におすすめな三井住友カードをご紹介していきます。

 

クレカ積立対象のカードをまとめるとこんな感じです。ポイントアッププランという欄のポイント還元率がクレカ積立で貯まるポイントになります。

 

さまざまなクレジットカードが記載されていますが、おすすめは以下のカードになります。

特におすすめなのは、右側に記載されている年会費無料の三井住友カード(NL)です

年会費無料ですが、クレカ積立で0.5%ポイント還元されます。毎月5万円積立すると、ノーリスクで毎月250ポイントが貯まるので基本的にこのカードで十分だと思います。

 

もし、ポイント付与率1%をもらいたい場合は、三井住友カードゴールド(NL)がおすすめです。年間100万円の利用で、翌年以降の年会費が永年無料になります

最初の年会費5,500円の支払いと年間で100万円のクレカ利用が可能な場合は、ゴールドカードを検討してみても良いと思います。ちなみに、2022年4月30日までの申込ならゴールドカードの初年度年会費無料キャンペーン中なので、ぜひ利用してみてください

 

基本のカードでも0.5%、ゴールドカードなら1%。それほど差はないため、まずは三井住友カード(NL)から試してみるのが良いと思います。

 

そして、ポイントサイトを活用することでよりお得にカードを発行することができます

こちらはハピタスというポイントサイトの画面です。このように三井住友カードゴールド(NL)新規カード発行で3,500ポイントもらえます。こちらは1ポイントが1円相当で現金化も可能なので活用してみてください。

 

ポイントサイトは簡単にご紹介するとこんな感じです。

広告主はポイントサイトに広告料を払って、ユーザーはポイントサイトを経由して三井住友カードを発行することでポイントサイトからポイント還元を受けることができます。

 

ポイントサイトを活用しないとこんな感じで、なにも受け取ることができません。

ポイントサイトを活用すればもらえるポイントが確実に増えますのでぜひ、活用してみてください。経由はとっても簡単です。

  • ハピタスにアクセス
  • 三井住友カードにアクセスする

これだけの手順でポイントを受け取ることができます。

 

▼ハピタスはこちらのリンクを使うと紹介ポイントが追加で受け取れます▼

>>【公式】ハピタス

※登録と利用は完全無料です

 

▼具体的な三井住友カード(NL)の申込手順はこちらの動画で紹介しています▼

 

 

まとめ:SBI証券のクレカ積立のやり方

最後にSBI証券のクレカ積立のやり方をまとめていきます。

 

  • 三井住友カードでVpass設定
  • SBI証券でクレカ登録
  • SBI証券でクレカ積立設定

この3つの手順でOKです。

 

おすすめなクレジットカードは三井住友カード(NL)になります

 

今回はSBI証券でのクレカ積立のやり方をご紹介しました!

かなりお得な仕組みですので、ぜひ設定してお得に投資をして資産形成を進めていただければ幸いです。

最後までご覧いただきまして、ありがとうございました。

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